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Das Bankensterben - von den kleinen zu den immer größeren...

Banco Bilbao Vizcaya Argent.

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA) S.A. ist eine weltweit agierende spanische Finanzgruppe, die in Spanien und in Lateinamerika ein dichtes Zweigstellennetz unterhält und die in den Bereichen Retail Banking, Wholesale Banking, Asset Management und Private Banking agiert. Hinzu kommen Aktivitäten im Bereich Versicherung, Immobilien und Leasing. Das operative Geschäft der Bankengruppe teilt sich in die fünf Business Areas Spanien & Portugal, Mexiko, Südamerika, USA und Wholesale Banking & Asset Management (WB&AM). Hinzu kommen Konzernaktivitäten. Generell steht das Geschäft in Mexiko und Kolumbien wie auch im übrigen Lateinamerika im Fokus der Wachstumsstrategie. Die Gruppe beschäftigt in den 7.361 (i.V. 7.466) Zweigstellen in mehr als 30 Ländern gut 104.000 Mitarbeiter, die rund 47 Mill. Kunden betreuen.

Das Segment Spanien und Portugal umfasst neben den Privatkunden auch das Geschäft mit kleinen Unternehmen, Selbständigen, Einzelhändlern und Landwirtschaftskooperativen, das eBanking, Konsumentenkredite, Kartenprodukte und das Vermietgeschäft. Hinzu kommen die Vermögensverwaltung, Anlage- und Rentenfonds sowie das Versicherungsgeschäft in Europa wie auch die Aktivitäten der BBVA Portugal.

http://charts.comdirect.de/charts/la...NGS=1&SHOWHL=1

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Short: DE000CM7C8R3

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CECE Banking Index Open End Zertifikat
NL0000735405 / AA0CMJ
The CECE Banking Index consists of blue chip stocks of the banking sector which are traded on stock exchanges in the region of Central, Eastern and South-eastern Europe.

http://charts.comdirect.de/charts/la...NGS=1&SHOWHL=1

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KBC EQUITY FUND - EURO FINANCE (DIS.)
Typ: Fonds WKN: A0JKL8

Da war am 22.09.11 ein Low bei 147€.

KBC Equity Fund Euro Finance legt in europäischen Aktien von Unternehmen aus der Finanzbranche an. Der Teilfonds kann innerhalb bestimmter Grenzen von der angegebenen Benchmark abweichen.

09,130% HSBC HOLDINGS PLC ..
06,010% BANCO SANTANDER S...
04,690% BNP PARIBAS S.A. A..
04,280% UBS AG NAMENS-AKTI..
04,010% BARCLAYS PLC REGIS..
03,580% SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S..
03,240% ING GROEP N.V. CER..
03,210% DEUTSCHE BANK AG N..
03,190% LLOYDS BANKING GRO..
03,120% ALLIANZ SE VINK.NA..
55,540% übrige Positionen

32,030% Großbritannien
14,610% Frankreich
10,950% Schweiz
08,370% Spanien
07,270% Deutschland
05,680% Italien
05,640% Niederlande
03,050% Türkei
02,300% Norwegen
02,110% Schweden
07,990% übrige Länder

http://charts.comdirect.de/charts/la...NGS=1&SHOWHL=1

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Etwas verspätet hier der Hintergrund zum Thema in Kurzform:

Symptomatik des Problems: Die Bonität der Banken sinkt, diese kommen dadurch nur unter teureren Konditionen an frisches Geld. Bei plötzlichen Kreditausfällen/Abschreibungsbedarf droht Gefahr. Die Risiken dafür werden als stark steigend bewertet.

Jetzt hat die Rating-Agentur Moody's die Bonität von zwölf britischen Banken herabgestuft. Sie fürchtet, die Regierung in London könne den Zusammenbruch kleinerer Institute zulassen. Auch das Rating von neun portugiesischen Geldhäusern wurde gesenkt. Betroffen sind unter anderem Lloyds, die britische Tochter der spanischen Bank Santander Chart zeigen, die Royal Bank of Scotland , die Co-operative Bank und die Bausparkasse Nationwide. Hinzu kommen sieben kleinere Bausparkassen.

Lösung?

Die Kapitalpositionen Europäischer Banken müssen gestärkt werden, um zusätzliche Sicherheitsspielräume zu schaffen und so die Unsicherheiten zu reduzieren - eine möglichst schnelle Kapitalaufstockung der Banken muss her!

Alle oder nur systemrelevante Banken?

Ich persönlich glaube, dass für alle Banken a) das Geld nicht reichen und b) die Angst vor dem Wählerunwillen zu groß sein wird. Vermutlich gibt es dafür kein Konzept, das wird man dann aus dem Bauch heraus nach Lage der Dinge entscheiden. Tendenziell stützt man nur die Großen. Die Kleinen wird man wohl eher den Bach runter gehen lassen.

Woher kommt das Geld dazu?

Über Umwege, die kein Wähler verstehen können soll, letztlich vom Steuerzahler! Die Bundesregierung stehe bereit, sollte eine Rekapitalisierung der europäischen Banken notwendig werden, sagte Merkel am 05.10.2011 in Brüssel. "Die Bundesregierung" hat nur das Geld der Steuerzahler! Woher soll es auch sonst kommen? "Die anderen Investoren" wollen ja immer höhere Zinsen für Investment-Geld an diese (schlechten) Banken. Die Kapitalaufstockung geht so nicht schnell genug voran, weil ja jederzeit die vorhandene dünne Kapitaldecke die großen Risiken nicht mehr abdecken könnte, falls diese Risiken sich materialisieren sollten. Offiziell ist das hier zu lesen: "Zunächst einmal seien die Finanzinstitute selbst dafür verantwortlich, stellte die Kanzlerin nach einem Treffen mit EU-Parlamentspräsident Jerzy Buzek klar. Ist eine Bank dazu nicht in der Lage, sieht Merkel die nationalen Regierungen in der Pflicht. Die letzte Möglichkeit seien Hilfen aus dem Euro-Rettungsfonds EFSF unter der Voraussetzung, dass der Euro ansonsten in Gefahr gerate."

Was folgert daraus für den Aktienkurs von Banken?

Genau - der wird steigen! Die werden ja wertvoller.... :top:

Wer profitiert also davon?

- Die Aktionäre der Banken, weil die Banken wertvoller werden
- Die Aktionäre der kreditnehmenden Kundenunternehmen dieser Banken, denn die Zinsen für Kredite von diesen Banken bleiben erfreulich niedrig, es bleibt mehr Geld für's Geschäft bzw. für den Gewinn.
- Die Kunden mit Guthaben bei diesen Banken; ihr Geld bleibt vorerst sicher.

Wer verliert?

- Der Steuerzahler: Er bekommt nur mit Glück unverzinst sein Geld wieder raus.
- Die Kleinkunden der Bank: Sie dürften höhere Gebühren zahlen und weniger Service bekommen, weil die Banken sparen wollen werden, um so die staatliche Aufsicht möglichst rasch loszuwerden.
- Die Bankangestelten: Filialen werden geschlossen werden, viele Bankangestelte werden entlassen werden, die verbleibenden werden mehr arbeiten müssen.

Finanzmarktstabilisierungsfonds (FMS, auch Sonderfonds Finanzmarktstabilisierung – SoFFin): http://de.wikipedia.org/wiki/Finanzm...isierungsfonds

Der Thread wird jetzt wieder akut - imo