Zitat:
Zitat von Benjamin
[I]three recommendations:
Finally, if you don't already own a house, you should buy one - and do so with a fixed-rate mortgage. A U.S. Treasury bond market crash will send mortgage rates through the roof, so today's rates of about 4.8% will represent very cheap money, indeed. Even if house prices decline by 10%, a 2% rise in mortgage rates would increase the monthly payment (even accounting for a 10% smaller mortgage), by a net 11.8% (the payment on a $100,000 mortgage at 4.8% is $524.67; that on a $90,000 mortgage at 6.8% is $586.73).
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So einfach ist diese Rechnung nun mal auch nicht. Erstens, wird wohl momentan kaum noch eine Bank einen sehr lange laufenden Kredit zu Festzinsen vergeben? Zweitens, es kommt immmer auf den Realzins an, nicht auf den Absoluten. D.h. auf die Differenz zwisschen Inflation und Hypothekenkrediten.